Module de financement patrimonial — réseaux de CGP
Vos conseillers recommandent le patrimoine. Donnez-leur les moyens de le financer.
CHEREE conçoit et héberge un module de financement patrimonial en marque blanche, intégré directement à votre outil ou votre application. Vos conseillers simulent, déposent et suivent un dossier de financement sans quitter votre écosystème — sans que votre réseau porte la charge réglementaire du financement.
Le constat
Un conseiller peut recommander une SCPI. Il ne peut pas la financer.
La réglementation réserve l'intermédiation en financement aux acteurs habilités IOBSP. Dès qu'un client souhaite financer plutôt que payer comptant, le conseiller perd la main — et avec elle, une partie de la valeur et de la relation client. Le module CHEREE referme cet écart, sans faire sortir votre réseau de son cadre réglementaire actuel.
Comment ça marche
Du besoin de financement au dossier instruit, sans sortir de votre outil
Simulation
Le client ou le conseiller simule un financement — support, montant, durée, différé, apport — directement dans votre outil.
Dépôt du dossier
Le dossier et les pièces justificatives sont transmis de façon sécurisée, avec ou sans intervention directe du client.
Instruction
Le financement est étudié et accordé par notre partenaire financier agréé IOBSP — votre réseau ne porte aucun risque d'intermédiation.
Suivi & rémunération
Le conseiller suit l'avancement du dossier et perçoit, selon les cas, une rémunération sur le mandat de financement.
Pourquoi CHEREE
Un module pensé pour un réseau, pas pour un client isolé
Techniquement léger à intégrer, sans risque réglementaire nouveau pour votre réseau, et entretenu dans la durée.
Marque blanche intégrale
Couleurs, logo et vocabulaire de votre réseau : le module reste invisible en tant que solution tierce pour vos utilisateurs.
Aucune charge réglementaire nouvelle
Le financement est traité par un partenaire agréé IOBSP ; votre réseau reste strictement dans son périmètre de conseil actuel.
Hébergement et maintenance pris en charge
API hébergée et maintenue par CHEREE : barèmes, référentiels et taux tenus à jour sans intervention de vos équipes.
Mise en œuvre par API
Intégration technique légère, sans refonte de votre outil existant ni dépendance à un nouveau système lourd.
Un revenu additionnel pour vos CGP
Mandat de financement rémunéré pour le conseiller, sans effort commercial supplémentaire de sa part.
Protection des données
Architecture sans conservation superflue de données, conforme RGPD, avec contrat de sous-traitance fourni.
Confiance
Ce que nos partenaires en disent
— à compléter
— à compléter
— à compléter
Ils nous font confiance
(à charger)
CHEREE
Un partenaire technique et financier au service des réseaux de CGP
CHEREE conçoit, héberge et maintient le module de financement patrimonial que vous intégrez à votre outil. Un cabinet indépendant, avec une exigence de rigueur héritée de son activité d'origine en audit et conseil financier.
Découvrir CHEREEQuestions fréquentes
Ce que nos partenaires nous demandent le plus souvent
Notre réseau doit-il obtenir un agrément pour proposer ce module ?
Non. Le financement est instruit et accordé par notre partenaire financier agréé IOBSP. Votre réseau et vos conseillers conservent leur rôle de conseil actuel, sans démarche d'agrément supplémentaire.
Où sont hébergées les données transmises par nos utilisateurs ?
Le module fonctionne sur une architecture hébergée et maintenue par CHEREE, conçue pour limiter au strict nécessaire la conservation de données. Un contrat de sous-traitance RGPD encadre précisément les responsabilités de chaque partie.
Combien de temps prend l'intégration technique ?
L'intégration se fait par API : la durée dépend surtout du niveau de personnalisation souhaité (standard ou sur-mesure). Nous cadrons un calendrier précis dès le premier échange.
Comment le conseiller est-il rémunéré sur un dossier financé ?
Selon les modalités convenues avec notre partenaire financier, le conseiller peut percevoir une rémunération liée au mandat de financement, en complément de sa rémunération habituelle sur le conseil.
Le module peut-il être adapté à notre charte graphique et à nos supports ?
Oui. Le module est proposé en marque blanche : habillage graphique et, selon l'offre choisie, choix des supports référencés et du parcours utilisateur sont adaptés à votre réseau.
Discutons de l'intégration dans votre outil.
Un premier échange suffit pour évaluer la faisabilité et le calendrier.